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消费金融风险业务如何设计、经营与管理?以现金贷为例,如何控制成本?如何风险定价?
消费金融如何在合规的道路上盈利?盈利模式与盈利能力如何推演?
消费金融现金业务中信用评分有哪些创新运用?
大数据风控体系如何构建?以实际案例为出发点,分析反欺诈案例与解决方案
消费金融业务如何挑选好人?共债倾向如何评估?有什么具体方案?
成本和风控是消费金融平台经营的两大命题,平台若想长久经营,必须在风控手段上有所突破,低成本、高效率的非人工风控才有可能胜出。
消费金融现金业务如何追求合规经营?成本如何控制?大数据和反欺诈如何实施?本期从风险业务的风险经营模型设计、评分、大数据风控和反欺诈实施等方面,带大家走向合规,走向胜利!
【课程安排】
资产方要求:消费金融、汽车金融、汽车融资租赁等
【资金资产对接流程】
1、5-6个资产方介绍项目情况及对资金的需求
2、5-6个资金方介绍资金情况及对资产的要求
3、自由交流合作
资金资产方对接拟邀名单:
华融消费金融
首创金服
爱钱帮
聚爱财
.........
【老师介绍及内容】
王遵,小信用CEO。
2009年入行,工作历经前中后台、消费信贷技术应用狂热爱好者,热衷于个人信用风险业务经营与产品设计。曾原创“现金贷,从几个公式说起”一系列关于消费信贷经营、风险管理等文章,受到广泛好评。公众号:放得出去收得回来。
主讲内容:风险业务的设计、经营与管理(以现金业务为例)
一、成本篇
* 消费现金业务的发展
- 国际情况
- 国内情况
- 我们所处的阶段
* 市场及用户群特征
- 什么人在借钱
- 为什么要借钱
- 怎么借钱
* 几个关键指标带来的影响
- 新贷客户
- 续贷客户
* 现金业务的单客成本模型
二、盈利篇
* 风险资产的质量评估
- 从现金流及经营视角
- 从风险及资产质量视角
* 消费现金业务的风险评估
- 单账期业务
- 简单的几个指标和行业情况
* 盈利模式与盈利能力的推演
- 消费现金业务的核心商业模型
* 谈谈成本控制(数据应用与成本控制)
- 转化漏斗
- 成本折算(呼应第一篇单客成本模型)
* 谈谈风险定价(成本累加法做简单的风险定价)
- 明确风险、成本及预期利润关系下的定价策略
- 市场的发展(巨头开始风险定价)
三、经营模型篇
* 构建一个经营模型
- 基本的经营模型
- 在精细与实用之间找到平衡
* 信贷损失的覆盖与风险准备金的计提策略
- 今天赚的钱覆盖昨天、今天还是明天的风险
本课程适用于企业经营者、高级管理者等人员。
吴国杰,百融金服风险副总监。
先后任职于广发银行、广州农村商业银行,多年从事大数据分析和信贷风险管理。在数据分析、决策引擎部署、风控量化管理及风控策略优化等领域有着丰富的经验。
对于评分卡开发与应用和风险策略等方面有深刻的理解。
主讲内容:消费金融大数据风险防控体系与反欺诈应用
1. 现金贷业务模式及客群特点
1.1 现金分期与Paydayloan
业务模式
1.2 现金贷客群特点
1.3 如何挑选好人
2.互联网欺诈与反欺诈
2.1 互联网典型黑中介申请欺诈
2.2 团伙利用风控体系漏洞恶意欺诈
2.3 如何做反欺诈
3. 大数据风险防控体系
3.1 反欺诈底层技术的应用
3.2 共债倾向评估方案
3.3 大数据风险模型评估及应用
赖柏志先生,宜信信用评分负责人、资深专家
毕业于台湾清华大学统计研究所,获硕士学位。曾担任台湾征信中心信用评分组负责人。主导开发台湾第一套通用型个人信用评分,参与规划台湾地区导入巴塞尔协定之工作。在风险管理、征信市场及信审策略规划上皆有丰富经验及成果。
主讲内容:消费金融信用评分的创新运用
一、信用评分介绍与运用
1.1 何谓信用评分
1.2 信用评分的角色定位
1.3 如何建制及导入信用评分
1.4 信用评分的实务运用
如何正确有效使用信用评分
内部自建评分(in house)或外部合作建模
景气循环变动时,评分如何调整使用
二、消费金融业务中信用评分的创新运用
2.1 全球各地金融征信的发展
2.2 中国特殊的金融征信特性介绍
2.3 现金贷业务在大数据领域运用的现况
2.4 机器学习与传统金融方法的结合
如何建立一个符合现金贷业务需求的自动审批系统
赵煦,掌众金服风险负责人。
北京大学经济学、应用数学学士,慕尼黑工业大学金融数学与精算硕士,曾在德国Hypovereins Bank投资银行部、中国银行、Fico 等公司负责风控建模,具有丰富的风险评分模型的开发经验,了解国内业务状况、业务需求和数据环境,参与完成多家银行、金融公司的不同产品各类风控模型的设计及开发。
主讲内容:消费金融大数据风控与反欺诈
1. 消费现金业务特点
1.1 市场现状与客群分析
1.2 产品业务特点与优势
2. 大数据风控体系构建
2.1 大数据风控优势
2.2 全生命周期风险管理
2.3 外部数据的合理运用
3. 反欺诈案例分析与解决方案
3.1 典型欺诈案例分析
3.2 大数据反欺诈解决方案
3.3 反欺诈模型开发与策略应用
【参加人员】
商业银行总分行行长、零售业务分管行长;
信贷审批部、风险管理部、合规部、信用卡中心领导及相关人员;
零售业务部、私人银行部、个人消贷中心、小额贷款中心相关负责人及产品经理、客户经理;
消费金融公司、小贷公司、P2P公司、融资担保公司等非银金融机构主管领导,及相关业务骨干;
电商、消费企业管理层。
【参加培训会及对接活动的价值】
1、掌握消费金融现金贷最重要三大法门:业务模式、运营管理及风控技术的提升;
2、数家银行及实力强劲的资金方参与;
3、实力资产端、消费金融现金贷、消费金融场景、助贷机构高管参会;
4、建立高水平的优质人脉网络,以学会友,互通有无。
【课程信息】
授课时间及地点:2017年5月6日—7日 北京市
费用:3800元,3人以上团报3500元。包含两午餐和一晚餐、师资、教材、晚宴交流费用、培训等费用。
证书:学习完全部课程,可获得由中国电子商务协会消费金融专业委员会颁发的证书(费用自理);或者获得牛耶学堂颁发的结业证书(免费)。
住宿:统一安排,费用自理(或自行处理)。
【主办方】
牛耶学堂是专业服务于互联网金融、消费金融、供应链金融的培训服务机构,依托于长达10多年的电信、金融咨询、培训、教育经验,牛耶学堂从2015年年中开始为互联网金融行业提供服务,伴随企业一起成长。
牛耶学堂已举办过数次关于互联网金融创新运营推广、人员管理、产品设计、运营获客、品牌提升、客服管理、消费金融等方面的培训会和私董会,并将不断创新课程,提供更优质的课程服务!
【支持方】
百融金服
中国电子商务协会消费金融专业委员会
【往期回顾】
【联系方式】
电话:15110286953
微信:1958183344